“정상적으로 산 USDT도 동결”…바이낸스서 ‘오염 테더’ 논란

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일부 이용자들이 트러스트월렛으로 출처 불분명한 USDT를 OTC 매입해 바이낸스에 입금한 뒤 자산이 동결됐다고 주장했다. [블록미디어 함지현 기자] 디지털자산 거래소 바이낸스에 장외거래(OTC)로 구매한 테더(USDT) 를 입금했다가 자산이 동결됐다는 이용자들의 주장이 잇따르고 있다. 정상적으로 거래를 마쳤더라도 해당 자산이 범죄 관련 자금과 연결돼 있다면 사후에 출금이 제한될 수 있다는 것이다. 12일 업계에 따르면 최근 일부 바이낸스 이용자들은 출처가 불분명한 USDT를 OTC 방식으로 매입한 뒤 거래소 에 입금했다가 자산 동결 조치를 당했다고 주장했다. 거래는 정상적으로 완료됐지만 며칠 뒤 자산이 동결됐으며, 일부 이용자는 제3자에게 자금을 반환하라는 요구까지 받은 것으로 전해졌다. 한 이용자는 바이낸스 고객센터로부터 미국 연방법원의 민사사건(1:26-cv-05425-SKC) 관련 명령에 따라 자산이 동결됐다는 안내를 받았다고 주장했다.

이른바 ‘오염된 테더 ’는 해킹, 자금세탁, 마약 거래, 사기 등 범죄 관련 자금과 연결된 거래 이력이 확인되거나 의심되는 USDT를 의미한다. A completed transaction doesn’t necessarily mean the funds are free from legal or compliance risks. 진현수 디센트 법률사무소 대표변호사는 자신이 다룬 유사 사례를 소개하며 “바이낸스를 정상적으로 이용했더라도 출처가 불분명한 OTC 거래로 구매한 테더가 이른바 ‘오염된 테더’였던 경우가 있다”고 설명했다. 그는 “아무런 잘못 없이 테더를 구매하고 바이낸스에 정상적으로 입금한 사람이라도 충분한 소명에 실패한다면 해당 자금이 동결되거나 반환 또는 몰수 문제가 발생할 수 있다”고 지적했다.

진 변호사는 “정상적으로 돈을 주고 산 사람도 거래 경위와 수사 절차에 따라 소명을 해야 하는 상황에 놓일 수 있다”며 “출처가 불분명한 OTC 거래는 가급적 피하는 것이 좋다”고 강조했다.

OTC 거래 과정에서는 거래 상대방의 신원과 자금 출처를 확인하고, 향후 소명에 대비해 매매 계약과 송금 내역 등 관련 자료를 확보할 필요가 있다는 지적이다.