FCA, 개인지갑 입금 강화 실사를 모범 사례로 제시…의무는 아니다
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핵심 포인트
- 영국 금융행위감독청(FCA)이 개인지갑에서 들어온 가상자산 거래에 강화된 실사를 적용하는 방안을 지침 초안에 담았다.
- 새 규칙이나 요건을 부과하지 않는 협의안으로, 의견은 2026년 12월 24일까지 받는다.
- 영국 금융행위감독청(FCA)이 개인지갑과 관련된 가상자산 거래를 위험에 따라 더 깊이 점검하는 방안을 지침 초안에 담았다.
본문
영국 금융행위감독청(FCA)이 개인지갑에서 들어온 가상자산 거래에 강화된 실사를 적용하는 방안을 지침 초안에 담았다. 새 규칙이나 요건을 부과하지 않는 협의안으로, 의견은 2026년 12월 24일까지 받는다. 영국 금융행위감독청(FCA)이 개인지갑과 관련된 가상자산 거래를 위험에 따라 더 깊이 점검하는 방안을 지침 초안에 담았다. FCA는 2026년 10월 23일 금융범죄 지침 개정 협의문서 CP26/38을 공개하고, 초안 FCG 3.2.8항에서 개인지갑 즉 비수탁형 지갑과 관련된 거래에 강화된 실사를 적용하는 것을 '모범 사례'로 제시했다. 비수탁형 지갑은 거래소 같은 사업자에게 자산 보관을 맡기지 않는 지갑을 뜻한다. 개인지갑에서 영국 내 가상자산 사업자로 코인을 보내는 경우, 받는 쪽 기업이 해당 이체를 어떻게 점검하는지가 이 예시의 대상이다.
초안은 기업이 자금세탁·테러자금 조달 위험을 평가하고, 위험이 높다고 판단한 고객이나 거래에 강화된 실사를 적용하도록 설명한다.
FCA는 외부 업체의 기술이 매긴 위험 점수나 판단의 근거를 기업이 설명·입증하지 못하는 경우를 '나쁜 관행'으로 분류했다. 영국은 2023년 9월 1일부터 트래블 룰을 적용해 가상자산 사업자가 이체의 송신인·수신인 정보를 수집·검증·공유하도록 하고 있다. FCA는 금융범죄 지침이 새 규칙이나 요건을 부과하지 않으며, 기업이 지침과 다르게 운영한다는 이유만으로 곧바로 FCA 규칙 위반이 되는 것은 아니라고 밝혔다. FCA는 2026년 12월 24일까지 의견을 받은 뒤 정책 성명에서 피드백과 최종 지침을 공개할 계획이라고 협의문서에서 밝혔다. 본 기사는 시장 데이터 및 차트 분석을 바탕으로 작성되었으며, 특정 종목에 대한 투자 권유가 아닙니다.