90억달러 이란 자금, 미 은행 달러망 통과

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이란 관련 자금이 위장회사와 외국 금융기관을 거쳐 미국 은행의 달러 결제망을 이용한 것으로 파악됐다. 미국이 이란을 국제 금융시스템에서 고립시키는 제재를 강화하는 가운데, 제재 집행의 약한 고리가 환거래망에서 드러났다는 평가가... 미 재무부는 방크 미스르 UAE 지점이 18억 달러 규모 거래를 처리했다며 환거래 접근 차단 절차에 들어갔다. 월스트리트저널(WSJ)은 서방 당국자와 전문가들을 인용해 이란이 위장회사와 외국 금융기관을 통해 미국 달러 결제망에 접근하고 있다고 보도했다. 미국 법 적용 대상자는 이란 관련 금융 활동 대부분에 참여할 수 없지만, 이란은 거래 주체를 숨기는 방식으로 달러망에 간접 접근한 것으로 전해졌다.(wsj.com) 미 재무부는 2024년 한 해 미국 은행을 거쳐 이동한 이란 관련 자금이 약 90억 달러(약 12조1500억원)에 달한 것으로 파악했다.

환거래망은 외국 은행이 미국 은행 계좌를 이용해 달러 결제를 처리하는 국제 금융 통로다.

재무부는 방크 미스르 UAE가 2024년 1월부터 2026년 6월까지 이란 그림자 금융망에 속할 가능성이 있는 103개 회사를 위해 약 18억 달러(약 2조4300억원)를 처리했다고 밝혔다.(content.govdelivery.com) 연방관보에 실린 규칙안은 방크 미스르 UAE를 대상으로 미국 금융기관이 환거래 계좌를 열거나 유지하지 못하게 하는 내용을 담았다. 의견 제출 기한은 2026년 10월 1일이다.(regulations.justia.com) 미국 정부가 택한 방식은 방크 미스르 전체를 제재하는 것이 아니라 UAE 지점의 미국 환거래 접근을 차단하는 절차다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 6월 2일 노비텍스(Nobitex), 월렉스(Wallex), 비트핀(Bitpin), 람지넥스(Ramzinex) 등 이란 기반 디지털자산 거래소 4곳을 제재했다.

앞서 미 재무부는 7월 10일 이란 환전소들이 제재 대상 이란 은행을 대신해 연간 수십억 달러를 움직였다고 밝혔다.

환거래 통로를 강하게 막으면 이란의 자금 이동을 줄일 수 있지만, 외국 은행의 정상 거래와 미국 은행의 결제 사업에도 부담을 줄 수 있다. 이란 관련 자금이 은행 환거래망과 디지털자산 경로를 함께 이용했다는 판단이 이어지면서 해외 금융기관과 거래소는 관련 고객, 지갑, 결제 경로 점검 부담을 더 크게 안게 됐다.