금감원 “목표전환형펀드 단기투자땐 선취수수료 상품 피해야”

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목표달성 평균 57일로 단축 가입자 71.8%는 장기투자형 A클래스 목표수익률을 달성하면 주식에서 채권 등으로 운용자산을 바꾸는 목표전환형 펀드의 목표달성 기간이 평균 57일까지 짧아졌지만, 투자자 10명 중 7명은 장기투자에 유리한 선취수수료 상품에 가입한 것으로 나타났다. 금융감독원은 단기 투자가 예상된다면 수수료 부담을 따져 펀드 클래스를 선택해야 한다고 당부했다. 9일 금감원에 따르면 공모 목표전환형 펀드 설정액은 2023년 2000억원에서 2024년 1조4000억원, 지난해 5조2000억원으로 급증했다. 목표전환형 펀드는 주식 등 위험자산에 투자하다 미리 정한 목표수익률에 도달하면 채권 등 안전자산으로 자동 전환해 운용하는 상품이다. 목표를 달성한 펀드 기준 평균 기간은 2022년 505일에서 2024년 249일, 지난해 105일, 올해 상반기 57일로 단축됐다.

2025년부터 올해 상반기까지 목표전환형 펀드 가입자의 71.8%가 가입 때 판매수수료를 먼저 내는 A클래스를 선택했다.

금감원은 “단기 투자 예상시 A클래스 펀드 가입은 투자비용 측면에서 불리할 수 있으므로 투자자의 예상 펀드 투자 기간에 따라 적합한 펀드 클래스를 선택해야 한다”고 강조했다. 시장 상황에 따라 목표에 도달하지 못할 수 있고, 목표 달성 뒤 안전자산으로 실제 전환되기까지 통상 약 5일의 시차가 있어 이 기간 주가가 급락하면 실제 수익률이 목표치를 밑돌 수 있다. 금감원은 오는 30일부터 목표전환형 펀드의 핵심 투자위험을 펀드신고서에 의무 기재하고, 클래스별 비용상 유불리도 투자 유의사항에 구체적으로 담도록 할 예정이다. 금융감독원이 오는 30일부터 목표전환형펀드 의 핵심 투자위험 기재와 판매수수료 안내를 의무화합니다. 목표달성 기간이 평균 57일로 단축된 가운데 단기 투자자의 선취수수료 부담 선택이 주요 과제로 부각되고 있습니다.

목표전환형 펀드의 목표수익률 달성 기간이 평균 57일로 단축된 가운데, 투자자 71.8%는 장기투자에 유리한 선취수수료 상품인 A클래스를 선택한 것으로 나타났다.