FCA, 가상자산 거래 추적 기준을 위험별로 제시
제목 연관성·주요 수치·시장 영향·향후 전망을 기준으로 핵심 문장을 선별한 요약 브리핑입니다.
핵심 포인트
- 영국 금융행위감독청(FCA)이 거래별 위험에 따라 추적 범위를 정하는 금융범죄 가이드 개정안을 내놨다.
- 고정된 거래 추적 홉 수와 근거를 설명할 수 없는 분석 점수는 부적절한 사례로 들었다.
- 영국 금융행위감독청(FCA)이 가상자산 거래 이력을 일률적으로 추적하는 대신 거래별 위험에 따라 조사 범위를 정하도록 하는 금융범죄 지침 개정안을 내놨다.
본문
영국 금융행위감독청(FCA)이 거래별 위험에 따라 추적 범위를 정하는 금융범죄 가이드 개정안을 내놨다. 고정된 거래 추적 홉 수와 근거를 설명할 수 없는 분석 점수는 부적절한 사례로 들었다. 영국 금융행위감독청(FCA)이 가상자산 거래 이력을 일률적으로 추적하는 대신 거래별 위험에 따라 조사 범위를 정하도록 하는 금융범죄 지침 개정안을 내놨다. FCA는 23일 금융범죄 가이드 개정 협의안 CP26/38을 공개하고 12월 24일까지 의견을 받는다고 밝혔다. 이번 개정안은 가상자산 거래 감시와 고객 실사에서 적절한 대응 사례를 제시했다. 개정안은 고객이나 거래를 조사할 때 이전 거래를 몇 차례까지 확인할지 미리 고정하고 실제 위험에 맞는 조치를 고려하지 않는 행태를 부적절한 사례로 들었다. FCA는 거래의 성격과 확인된 위험을 반영해 추적 범위를 판단하도록 했다.
거래 감시에서 고객 활동 양상의 중대한 변화가 드러나면 고객 실사 정보를 갱신하고 거래 관계의 위험을 다시 평가하는 내용도 포함됐다.
온체인 감시 도구로 불규칙한 거래 양상을 찾거나 가상자산 영역에서 다른 금융서비스로 이어지는 거래 흐름을 살피는 방안이 제시됐다. FCA는 2025년 영국 국가위험평가가 가상자산의 자금세탁 위험을 '높음', 테러자금조달 위험을 '중간'으로 분류했다고 인용했다. 국경을 넘는 빠른 거래 특성 때문에 감시와 집행이 어렵다는 판단도 협의안에 담겼다. 본 기사는 시장 데이터 및 차트 분석을 바탕으로 작성되었으며, 특정 종목에 대한 투자 권유가 아닙니다.