12억달러 넘는 제재 뒤 워런, 뱅크오브아메리카 형사 수사 촉구

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뱅크오브아메리카가 자금세탁방지 의무 위반으로 12억달러가 넘는 제재를 받았다. 워런 의원은 미 법무부에 형사 수사 여부와 향후 계획을 11월 12일까지 답하라고 요구했다. 엘리자베스 워런(Elizabeth Warren) 미국 상원 은행위원회 민주당 간사는 뱅크오브아메리카($BAC)의 자금세탁방지법 위반 의혹에 대한 형사 수사를 미 법무부에 촉구했다. 은행이 자금세탁방지 의무 위반으로 12억달러(약 1조6080억원) 규모의 제재를 받은 데 따른 요구다. 워런 의원은 서한에서 법무부가 은행의 행위를 이미 조사했는지, 조사하지 않았다면 수사할 계획이 있는지 11월 12일까지 답하라고 요구했다. 미 재무부(United States Department of the Treasury) 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 뱅크오브아메리카와의 민사 합의에서 12억달러 규모의 과징금을 부과했다.

민사 합의에 따른 제재와 워런 의원이 요구한 형사 수사는 별개의 절차다.

미 재무부는 은행이 50억달러(약 6조7000억원)가 넘는 의심 거래를 제때 보고하지 않았다고 밝혔다. 이 가운데 10억달러(약 1조3400억원) 이상은 국가안보나 우선 단속 위험과 관련됐으며, 중국 자금세탁 네트워크를 시사하는 활동과 미국 남서부 국경 관련 거래가 포함됐다. 이 금액은 FinCEN의 12억달러 제재액에 포함돼 두 과징금을 더해 계산할 수 없다. OCC는 2024년에도 자금세탁방지 통제 결함을 고치라는 명령을 내렸지만, 규제당국은 일부 문제가 충분히 개선되지 않았다고 밝혔다. 뱅크오브아메리카는 제재 발표 뒤 규정 준수에 수십억달러(수조원대)를 투자했고 문제 개선 작업도 상당히 진행했다고 밝혔다.