아메리칸익스프레스 은행, 자금세탁 방지 프로그램 관련 3억5000만달러 벌금 합의
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핵심 포인트
- 아메리칸익스프레스 은행 자회사가 자금세탁 방지 프로그램 관련 시정명령에 합의하고 3억5000만달러의 민사 벌금을 내기로 했다.
- OCC는 약 10년간 130억달러 규모의 의심 거래를 제때 식별하고 보고하지 못했다고 밝혔다.
- 아메리칸익스프레스($AXP) 은행 자회사가 자금세탁 방지 프로그램 관련 시정명령에 합의하고 3억5000만달러(약 4697억원)의 민사 벌금을 내기로 했다.
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아메리칸익스프레스 은행 자회사가 자금세탁 방지 프로그램 관련 시정명령에 합의하고 3억5000만달러의 민사 벌금을 내기로 했다. OCC는 약 10년간 130억달러 규모의 의심 거래를 제때 식별하고 보고하지 못했다고 밝혔다. 아메리칸익스프레스($AXP) 은행 자회사가 자금세탁 방지 프로그램 관련 시정명령에 합의하고 3억5000만달러(약 4697억원)의 민사 벌금을 내기로 했다. OCC는 은행이 약 10년간 130억달러(약 17조4460억원) 규모의 무역 기반 자금세탁 의심 거래를 제때 식별하고 보고하지 못했다고 밝혔다. OCC와 아메리칸익스프레스 내셔널뱅크는 벌금과 시정 조치를 담은 동의명령에 합의했다. OCC가 지적한 의심 거래에는 신용카드·차지카드 결제와 관련 상환액이 포함됐으며, 일부는 은행 내부자와 관련된 계좌를 거쳤다.
OCC는 동의명령에서 은행의 자금세탁 방지 프로그램에 인력과 전문성이 부족했고 내부 통제, 독립 검증, 임직원 교육에도 결함이 있었다고 밝혔다.
연방준비제도(Fed)도 아메리칸익스프레스 본사와 일부 자회사에 별도 시정명령을 내렸다. 연준은 회사 전반의 자금세탁 방지 프로그램, 특히 은행 자회사의 의심 거래 탐지·보고 절차에 중대한 결함이 있었다고 밝혔다. 3억5000만달러 벌금은 OCC가 은행 자회사에 부과한 것이다. 아메리칸익스프레스는 벌금 일부를 이전 회계기간에 이미 반영했으며 2026년 연간 실적 가이던스에는 영향이 없다고 공시했다. 관련 조치 비용도 2027년 가이던스에 영향을 줄 것으로 예상하지 않는다고 덧붙였다.