속보美 30년 모기지 금리 7.28%…4년 만에 최대폭 급등
미국의 30년 만기 주택담보대출 금리가 7.3%에 육박하며 약 3년 만에 최고 수준으로 올라섰다. [블록미디어 명정선 기자] 미국의 30년 만기 주택담보대출 금리가 7.3%에 육박하며 약 3년 만에 최고 수준으로 올라섰다. 국채 금리 상승이 모기지 금리를 끌어올리면서 이미 침체된 미국 주택시장에 추가 부담이 되고 있다는 분석이 나온다. 1일(현지시각) 미국 국책 모기지기관 프레디맥에 따르면 30년 고정 모기지 평균 금리는 7.28%로 집계됐다. 일주일 전 7.03%에서 0.25%포인트 상승한 것으로 주간 상승폭으로는 약 4년 만에 가장 컸다. 최근 모기지 금리 상승의 배경에는 미국 장기 국채 금리 급등이 있다. 미국 10년 만기 국채 금리는 20여년 만에 가장 높은 수준까지 올라섰다. 모기지 금리는 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 기준금리를 직접 따라 움직이기보다 10년 만기 국채 금리와 연동되는 경향이 강하다. 장기 국채 금리가 오르면 금융기관의 자금 조달 비용이 높아지고 이는 주택담보대출 금리 상승으로 이어진다.블록미디어심층 LIVE MARKET
실시간 투자 뉴스
시장의 움직임을 만드는 정보를 빠르고 정확하게 전합니다.
속보암호화폐 · 10. 2.
美 30년 모기지 금리 7.28%…4년 만에 최대폭 급등
미국의 30년 만기 주택담보대출 금리가 7.3%에 육박하며 약 3년 만에 최고 수준으로 올라섰다. [블록미디어 명정선 기자] 미국의 30년 만기 주택담보대출 금리가 7.3%에 육박하며 약 3년 만에 최고 수준으로 올라섰다. 국채 금리 상승이 모기지 금리를 끌어올리면서 이미 침체된 미국 주택시장에 추가 부담이 되고 있다는 분석이 나온다. 1일(현지시각) 미국 국책 모기지기관 프레디맥에 따르면 30년 고정 모기지 평균 금리는 7.28%로 집계됐다. 일주일 전 7.03%에서 0.25%포인트 상승한 것으로 주간 상승폭으로는 약 4년 만에 가장 컸다. 최근 모기지 금리 상승의 배경에는 미국 장기 국채 금리 급등이 있다. 미국 10년 만기 국채 금리는 20여년 만에 가장 높은 수준까지 올라섰다. 모기지 금리는 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 기준금리를 직접 따라 움직이기보다 10년 만기 국채 금리와 연동되는 경향이 강하다. 장기 국채 금리가 오르면 금융기관의 자금 조달 비용이 높아지고 이는 주택담보대출 금리 상승으로 이어진다.
BTC
[뉴욕증시 마감] 20년래 최고 금리 꺾이자 반등…기술·중소형주 저가 매수
미국 뉴욕증시는 10월 첫 거래일 장중 급락을 딛고 반등해 주요 지수가 일제히 상승 마감됐다. [멕시코=심영재 특파원] 미국 뉴욕증시가 10월 첫 거래일 장중 급락을 딛고 상승세로 돌아섰다. 20여 년 만의 최고 수준까지 치솟았던 미국 국채금리가 장 후반 하락 전환되면서 증시의 밸류에이션 부담이 완화된 영향이다. 국제유가 상승과 추가 긴축 우려가 상승폭을 제한했지만 기술주와 중소형주를 중심으로 저가 매수세가 유입되면서 주요 지수는 일제히 플러스권을 회복했다. 장 초반 채권 매도세가 이어지면서 10년 만기 미국 국채금리는 장중 5.342%까지 올라 2002년 4월 이후 최고 수준을 기록했다. 최근 미국 증시가 국채금리와 반대 방향으로 움직이는 흐름을 보인 가운데 이날도 금리 하락이 주가 반등의 직접적인 동력으로 작용했다. 제프 킬버그 KKM파이낸셜 최고경영자(CEO)는 최근 채권시장의 움직임과 관련해 미 연방준비제도(Fed·연준)의 추가 금리 인상 신호 이후 단기간에 금리가 크게 상승하면서 채권시장에 피로감이 나타나고블록미디어심층속보제퍼슨, 9월 금리 인상 지지…다음 결정은 지표 살펴 판단
필립 제퍼슨 연방준비제도 부의장은 9월 기준금리 인상을 지지했지만 다음 정책 방향은 정하지 않았다. 미국의 8월 PCE 물가지수는 전년 동월 대비 3.4%, 근원 PCE는 3.0% 상승했다. 필립 제퍼슨 연방준비제도(연준) 부의장은 9월 기준금리 인상을 지지했지만, 다음 정책 방향은 특정하지 않았다. 제퍼슨 부의장은 1일 버지니아대 다든 경영대학원 연설에서 9월 연방공개시장위원회(FOMC)의 금리 인상을 지지했다고 밝혔다. FOMC는 지난달 16일 기준금리를 0.25%포인트 올려 목표 범위를 3.75~4.00%로 조정했다. 이 발언은 10월 금리 동결을 예고한 것이 아니라, 향후 경제지표와 위험을 살펴 정책을 판단하겠다는 취지다. 미 상무부 경제분석국(BEA)은 9월 30일 발표한 8월 개인소비지출(PCE) 물가지수가 전년 동월보다 3.4% 올랐다고 밝혔다. 식품과 에너지를 제외한 근원 PCE 상승률은 3.0%로, 두 지표 모두 연준의 장기 물가 목표인 2%를 웃돌았다. 투자자들이 거시경제 상황을 다시 평가하고 있다토큰포스트심층프랑스·독일 국채 금리차 130.3bp…전 거래일보다 13.2bp 확대
프랑스와 독일의 10년물 국채 금리 차가 10월 1일 130.3bp로 집계됐다. 프랑스 정부는 2027년 재정적자를 GDP의 5%로 낮추는 예산안을 공개했다. 프랑스 정부가 2027년 예산안을 공개한 날 금리차는 전 거래일보다 13.2bp 확대됐다. 프랑스 정부는 2027년 재정적자를 국내총생산(GDP)의 5%로 낮추겠다는 목표를 예산안에 담았다. 예산안의 재정 조정 조치 규모는 430억유로이며, 앞서 시행한 조치까지 합친 전체 재정 노력은 540억유로라고 정부는 밝혔다. 10월 1일 프랑스 10년물 국채 금리는 4.90%, 독일 10년물 금리는 3.60%였다. 두 금리의 차이인 스프레드는 130.3bp로, 1bp는 0.01%포인트다. 프랑스은행과 독일연방은행 자료를 바탕으로 집계한 금리차 자료는 전 거래일 수치를 117.1bp로 제시했다. 취재 단서가 된 제로헤지(ZeroHedge) 원문은 스프레드가 141bp까지 올랐다고 전했지만, 확인 가능한 10월 1일 집계는 130.3bp다. 프랑스 통계청(INSEE)이 집토큰포스트심층닐 카시카리 미니애폴리스 연은 총재는 인플레이션을 목표 수준으로 낮추기 위해 기준금리를 얼마나 더 올려야 할지 알 수 없다고 밝혔다. [멕시코=심영재 특파원] 닐 카시카리 미니애폴리스 연방준비은행 총재가 인플레이션을 연방준비제도(Fed·연준)의 목표 수준으로 낮추기 위해 금리를 얼마나 더 올려야 할지 알 수 없다고 밝혔다. 블룸버그와 악시오스가 1일(현지시각) 보도한 내용에 따르면 연준 인사들은 미국 경제의 견조한 성장세를 인정하면서도 높은 물가와 금리 상승의 영향을 동시에 주시하고 있다. 카시카리 총재는 “인플레이션을 목표 수준으로 다시 낮추기 위해 필요한 조치를 할 것”이라고 말했다. 카시카리 총재는 블룸버그TV 인터뷰에서 “궁극적으로 금리가 얼마나 높아져야 하는지가 문제”라며 “그 답은 알지 못한다”고 말했다. 당시 공개된 전망에서 연준 위원 대부분은 연말까지 최소 한 차례 추가 인상을 예상했다. 카시카리 총재도 자신의 9월 전망이 중간값과 일치한다고 밝혔다. 다만 존 윌리엄스 뉴욕 연은 총재가 추가 금리 인상블록미디어심층
BTC영란은행 금융정책위원회는 전 세계 AI 관련 부채 발행액이 4500억달러(약 61조원)에 이른다고 전했다. 라이트닝 결제 도구가 공개됐지만 실제 비트코인 보유와 결제 확산은 별도로 확인해야 한다. 국채 금리 상승과 인공지능(AI) 에이전트 결제 도구의 등장이 비트코인(BTC)의 채택 논거를 다시 시험대에 올렸다. 다만 금융시장 위험 경고나 결제 도구 공개만으로 비트코인 수요가 늘었다고 볼 근거는 없다. 영란은행 금융정책위원회는 9월 30일 공개한 회의 기록에서 AI 관련 투자가 부채 조달에 더 의존하고 있다고 진단했다. 기록에는 모건스탠리가 9월 초 기준 전 세계 AI 관련 부채 발행액을 약 4500억달러(약 610조원)로 추산했다는 내용이 담겼다. 위원회는 AI 개발·도입에 따른 생산성 기대가 약해지면 관련 자산 가치뿐 아니라 국채 시장에도 영향이 번질 수 있다고 평가했다. 이는 금융시장 위험에 대한 경고이지 비트코인 채택이나 가격 상승을 전망한 발언은 아니다. AI 에이전트 결제는 비트코인의 또 다른 채택 논거로토큰포스트 · BTC심층
BTC속보“8월 PCE 3.4% 여전히 높다”… 연준 제퍼슨, 에너지발 인플레 재발 경고
필립 제퍼슨 미국 연방준비제도 부의장은 미국 경제와 고용이 견조하지만 인플레이션은 여전히 지나치게 높다고 평가했다. [멕시코=심영재 특파원] 필립 제퍼슨 미국 연방준비제도(Fed·연준) 부의장이 미국 경제와 고용이 견조한 흐름을 이어가고 있지만 인플레이션은 여전히 지나치게 높다고 평가했다. 향후 통화정책 조정은 경제지표의 흐름과 전망, 위험의 균형을 면밀히 살펴 결정해야 한다고 밝혔다. 특히 인플레이션 전망의 위험이 상방으로 기울어 있다고 진단했다. 제퍼슨 부의장은 1일(현지시각) 미국 버지니아대학교 다든경영대학원 연설에서 “경제 활동과 노동시장 여건은 전반적으로 견조한 상태를 유지하고 있지만 인플레이션은 목표치를 웃돌고 있다”고 밝혔다. 제퍼슨 부의장은 AI 관련 투자가 올해 성장을 계속 뒷받침할 것으로 전망했다. 8월 개인소비지출(PCE) 물가지수는 전년 동월 대비 3.4% 상승했다. 제퍼슨 부의장은 지난달 연방공개시장위원회(FOMC)의 기준금리 인상 결정을 지지했다고 밝혔다. FOMC는 9월 연방기금금리 목표블록미디어심층속보10년물 금리 상승분 90.5%, 고용지표·연준 연설 전후 집중
2020년 8월부터 2026년 9월까지 10년물 명목 수익률 상승분의 90.5%가 고용보고서 발표와 연준 주요 인사 연설 전후에 발생했다. 과거 연구에서는 기준금리 인상기에도 장기금리가 하락하거나 연방기금금리와의 상관관계가 약해진 사례가 나왔다. 10년물 명목 수익률 상승분의 90.5%가 고용보고서 발표와 연준 주요 인사 연설 전후 3거래일에 발생했다는 분석이 나왔다. 이벤트 구간에 금리 상승이 집중됐다는 결과만으로 연준 소통이나 고용지표를 금리 상승의 유일한 원인으로 볼 수는 없다. 다만 장기금리가 연준 정책과 무관하게 움직인다는 해석에도 제동을 건다. 과거 금리 인상기에는 정책금리와 장기금리가 다른 방향으로 움직인 사례가 있었다. Wright)의 2007년 연구는 2004~2006년 연방공개시장위원회(FOMC)가 정책금리 목표를 4.25%포인트 올리는 동안 장기물 수익률과 선도금리가 하락했다고 기록했다. Thornton)은 2022년 연구에서 연방기금금리와 10년물 국채 수익률의 상관관계가 연구 대상 기간에 사실토큰포스트심층워시 “인플레 너무 높아” 추가 인상 예고...美증시·채권 약세
연준, 기준금리 0.25%P 인상 2023년 7월 이후 3년2개월만 미국 연방준비제도(Fed)가 유가발 인플레이션 확산 속에 3년 2개월만에 전격적으로 기준금리를 인상했다. 지난해 9월부터 3회 연속 금리를 인하한뒤 동결 기조를 이어온 연준이 금리를 올리면서 불과 1년만에 통화긴축으로 돌아섰다. 지난 2023년 7월 이후 처음으로, 케빈 워시 의장 체제가 들어서고 3번째 회의만이다. 연준은 성명서에서 “인플레이션은 여전히 높은 수준을 유지하고 있다“며 “오늘 조정이 목표치인 2%로 보다 적시에 복귀하는 데 도움이 될 것”이라고 밝혔다. 연준은 경제전망(SEP)에서는 올해 연말 물가 전망을 3.6%에서 3.7%로 상향했다. 국내총생산(GDP) 성장률 전망을 2.2%에서 2.3%으로 상향했고 실업률은 4.3%에서 4.1%로 하향했다. 워시 의장은 기자회견에서 “5년 이상 인플레이션은 목표치를 웃돌고 있다”며 “명백한 사실은 인플레이션이 너무 높고, 너무 오랜 기간 지속되어 왔다는 점”이라고 말했다. 현재 금리수준에 대해매일경제심층코스닥 시총 상위 10곳 중 7곳이었는데…바이오 기업, 이제 한 곳만 남았다
제약·바이오株 주가 급락세 ETF 6개월 수익률 ‘반토막’ 코스닥 톱10에 알테오젠뿐 고금리 충격에 자금 빠져나가 개별기업 악재까지 겹쳐 발목 반도체·빅테크와 함께 대표적인 성장 산업으로 꼽히는 국내 제약·바이오주가 고금리 충격과 개별 기업 악재가 겹치며 크게 흔들리고 있다. 글로벌 빅파마와 기술이전 계약을 맺는 등 호재에 힘입어 올 들어 한때 코스닥 시총 상위 톱10에 제약·바이오주 7곳이 포진한 바 있지만 현재는 알테오젠만 힘겹게 자리를 지키고 있다. 이 ETF는 코스닥150지수의 구성 종목 중 제약·바이오에 속하는 기업에 집중 투자하는 상품으로 알테오젠·HLB·펩트론·에이비엘바이오 등을 편입하고 있다. 이 밖에 국내 제약·바이오사로 구성된 RISE 바이오TOP10액티브(-17.8%), TIME K바이오액티브(-17.3%), KoAct 바이오헬스케어액티브(-16.12%), KODEX 바이오(-13.83%) 등도 부진을 면치 못하고 있다. 최근 6개월간 제약·바이오 ETF의 수익률은 대부분 -50~-40%대에 달한다매일경제 · KOSDAQ심층외인 2조 쏟아낸 매물 물량에 코스피 6700선 턱걸이
경제타임스 김은국 기자 | 9월17일 국내 증시는 유가증권시장과 코스닥 시장이 정반대의 성적표를 받아들며 극단적인 디커플링(탈동조화) 양상을 나타냈다. 코스피는 외국인 투자자의 천문학적인 순매도 공세에 밀려 하락 마감한 반면, 코스닥은 기관 투자자의 굳건한 방어 매수세에 힘입어 상승 전환하며 투자 심리를 지지했다. 이날 코스피 지수 는 전 거래일 대비 2.56포인트 내린 6715.41 로 거래를 마쳤다. 장 초반 매수세가 유입되며 6795.53까지 고점을 높이며 강세를 시도했으나, 정오를 지나면서 매물 출회가 쉴 새 없이 이어졌다. ■ 외국인 2조2000억원 물량 폭탄…벼랑 끝 몰린 코스피 이날 코스피 지수는 전 거래일 대비 2.56포인트 내린 6715.41로 거래를 마쳤다. 경제타임스 온인주 기자 | 미국 연방준비제도(Fed)의 9월 기준금리 인상과 연내 추가 인상 가능성에도 국내 증시는 9월17일 장 초반 강보합세를 나타내고 있다. 점도표의 올해 말 기준금리 중앙값은 4.125%로 제시돼 시장에서는 연내 한 차례ket · KOSPI · KOSDAQ심층속보美 기준금리 인상 선반영했나…코스피 코스닥 개장 직후 나란히 상승[마켓시그널]
컨슈머타임스=김지훈 기자 | 코스피와 코스닥 양지수가 미국의 금리 인상에도 상승하고 있다.17일 오전 9시 12분 기준 코스피 지수는 전일 대비 26.99포인트(0.40%) 오른 6744.96에 거래 중이다.지수는 전 거래일 대비 61.05포인트(0.91%) 오른 6779.02로 개장해 상승 폭을 줄이고 있다.수급별로는 기관과 외국인이 284억원, 2031억원을 순매도했지만 개인은 1728억원을 순매수했다.시가총액 상위 10개 종목에선 삼성전자가 전일 대비 0.79% 오른 25만5500원에 거래 중이다.이 외에도 SK스퀘어(0.20 17일 오전 9시 12분 기준 코스피 지수는 전일 대비 26.99포인트(0.40%) 오른 6744.96에 거래 중이다. 지수는 전 거래일 대비 61.05포인트(0.91%) 오른 6779.02로 개장해 상승 폭을 줄이고 있다. 수급별로는 기관과 외국인이 284억원, 2031억원을 순매도했지만 개인은 1728억원을 순매수했다. 시가총액 상위 10개 종목에선 삼성전자가 전일 대비 0.79% 오서울경제 on MSN · 005930 · KOSPI · KOSDAQ심층[개장시황] 코스피, 상승 출발 후 6720선으로 밀려…외인·기관 ‘팔자’
코스피가 장 초반 상승폭을 반납하며 6720선에서 등락하고 있다. 연준의 금리 인상 여파 속 외국인과 기관의 동반 매도세가 지수 상승을 제한하고 있다. 17일 한국거래소에 따르면 오전 9시 15분 기준 코스피는 전 거래일보다 7.73포인트(0.12%) 오른 6725.7 17일 한국거래소에 따르면 오전 9시 15분 기준 코스피는 전 거래일보다 7.73포인트(0.12%) 오른 6725.70을 기록하고 있다. 이날 코스피는 전장보다 61.05포인트(0.91%) 오른 6779.02로 출발해 장 초반 6795.53까지 올랐지만 이후 상승폭을 빠르게 반납했다. 외국인과 기관은 각각 2329억원, 407억원을 순매도하고 있다. 삼성전자는 전 거래일보다 500원(0.20%) 오른 25만4000원에 거래되고 있다. 다우존스30산업평균지수는 전 거래일보다 1.21% 내렸으며, 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수와 나스닥종합지수도 각각 0.45%, 0.01% 하락했다. 신영증권에 따르면 연준의 기준금리 인상과 워시 연준 의장의 매파적브릿지경제 on MSN · KOSPI · 005930 · KOSDAQ심층간밤 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 기준금리 인상 결정과 연내 추가인상 신호가 미국증시 하락을 유도한 가운데, 국내증시는 악재 선반영 심리에 장 초반 매수세를 형성한 것으로 풀이된다. 코스피가 17일 상승 출발하며 6700대에서 등락을 이어가고 있다. 이날 오전 9시6분 코스피 지수는 전 거래일 대비 41.48포인트(0.62%) 오른 6759.45로 산출됐다. 한국거래소·넥스트레이드 누적 기준 기관이 649억원, 기타법인이 529억원, 개인이 464억원어치를 순매수하고 외국인이 1653억원어치를 순매도했다. 삼성전자 (253,000원 ▼500 -0.2%) 가 2250원(0.89%) 오른 25만5750원, SK하이닉스 (1,741,000원 ▼18,000 -1.02%) 가 3000원(0.17%) 내린 175만6000원에 거래됐다. 삼성물산 (355,000원 ▲1,500 +0.42%) 이 2%대, 삼성생명 (283,500원 0%) 이 1%대 강세를 보이는 가운데 SK스퀘어 (1,014,000원 ▼6,000 -0.59%머니투데이 on MSN · KOSPI · 005930 · 000660심층
국내연준 금리↑ · 워시 매파발언... 뉴욕증시 동반 하락 마감ㅣ 뉴욕인사이트_김선형 ㅣ260917
#증시전망 #코스피 #코스닥 #나스닥 #미국증시 #뉴욕증시 #이선엽 #반도체 #AI #삼성전자 #sk하이닉스 #김선형 #연준 #금리 #금리인상 ---------------🎯한국경제TV 투자 콘서트🎯✅ 이선엽x김선형 투자전략 세미나- 이선엽대표의 투자 인사이트를 들을 수 있는 프리미엄 강연회 ⏰9월19일(토) 오후 2시 : 종각역 교원프라퍼티▶ 신청 ...한국경제TV on MSN · 005930 · 000660 · KOSPI브리핑코스피, 반등해 6700선 회복…삼전닉스 급등, 삼성전자·SK하이닉스 2%·4%대 급등 본 서비스의 AI가 제공하는 종목 정보는 정보 제공 목적의 참고 자료일 뿐, 투자 권유·자문·추천에 해당하지 않습니다. Google 검색에서 한국경제 기사를 더 자주 볼 수 있습니다. 삼성전자·SK하이닉스 2%·4%대 급등 사진=연합뉴스 코스피지수가 16일 급등락을 반복하다 반등에 성공해 6700선을 회복했다. 미 국채 금리와 국제 유가가 급등하면서 뉴욕증시 3대 지수가 이틀 연속 일제히 하락했음에도 코스피지수는 '반도체 투톱' 삼성전자와 SK하이닉스 급등에 힘입어 상승 마 ...한국경제 · GOOGL · 005930 · 000660브리핑
국내"다신 주식 안 해"…삼전닉스 물린 개미들 돌변하더니 결국 [분석+]
삼전닉스에 물렸다, 주식 안 해…거래대금 최저로 뚝, 코스피 일별 거래대금 9월 들어 21조원대로 급감 6월 일별 거래대금 50조 대비 반토막 금리·유가 악재에 개인 투자심리 급랭 삼전닉스 주가 모멘텀 둔화 매수세 줄어 메타의 개인용 인공지능(AI) 에이전트 '뮤즈'의 흥행으로 AI 서비스의 수익화 기대가 커지면서 전날 뉴욕증시에서 불붙은 기술주 강세가 국내 반도체주로 연이어... 키움증권은 23일 삼성전자에 대해 "고대역폭메모리(HBM)와 파운드리(반도체 수탁생산) 중장기 성장성에 주목해야 한다"고 말했다. 투자의견 '매수'와 목표주가 35만원도 유지했다.이 증권사 박유악 연구... 메타의 개인용 인공지능(AI) 에이전트 흥행 돌풍과 뉴욕증시 기술주 급등에 힘입어 삼성전자와 SK하이닉스 등이 장 초반 동반 강세를 나타내고 있다는 분석이다.이날 오전 9시...한국경제 · 005930 · 000660 · KOSPI브리핑속보美 기준금리 인상 선반영했나…코스피 코스닥 개장 직후 나란히 상승
17일 국내 증시가 매파적인 미국 연방공개시장위원회(FOMC) 결과에도 장 초반 상승세를 보이고 있다. 연내 추가 금리 인상 가능성이 부각됐지만 관련 우려가 상당 부분 선반영됐다는 인식에 국제유가 하락과 인공지능(AI) 투자심리 개선이 더해지며 매수세가 유입되는 모습이 한국거래소에 따르면 이날 코스피는 전 거래일보다 61.05포인트(0.91%) 오른 6779.02에 출발했다. 오전 9시 5분께 코스피는 45.40포인트(0.68%) 상승한 6763.37을 기록했다. 장 초반 6780선을 웃돌기도 했지만 이후 상승 폭을 일부 반납했다. 오전 9시 2분 기준 전 거래일보다 4.68포인트(0.57%) 오른 820.66을 기록한 뒤 상승 폭을 키워 823.28까지 올랐다. 오전 9시 5분 기준 삼성전자(005930) 는 전 거래일보다 2500원(0.99%) 오른 25만 6000원에 거래되고 있다. SK하이닉스(000660) 는 0.11% 내린 175만 7000원을 기록 중이다. SK스퀘어(402340) (0.39%), 삼성전서울경제 · KOSPI · KOSDAQ · 005930심층뉴스는 투자 참고 자료이며 매매 권유가 아닙니다. 원문의 권리는 각 출처에 있습니다.